De onde vêm as fraudes financeiras
As principais tentativas de fraude no Brasil atualmente são relativas a:
Emissão de cartões de crédito
Atualmente, muitas pessoas possuem cartões de crédito com valores pré-aprovados. Aproveitando-se disso, os golpistas se utilizam de documentos falsificados para emitir cartões e gastar à vontade.
Compra financiada de bens
Mesmo na situação econômica atual, ainda é fácil aprovar crédito no Brasil, independentemente das taxas de juros. Isso, no entanto, atrai a atenção de golpistas, que se utilizam desse financiamento para comprar, principalmente, dispositivos eletrônicos.
Transações bancárias
Por mais que os ambientes on-line dos bancos adotem mais etapas de segurança, golpistas ainda se aproveitam de situações, como o roubo de um celular para realizar golpes em transações financeiras.
Compra de automóveis
Mesmo com a exigência de reconhecimento de firma por presença, ainda é um dos maiores índices de fraude financeira no Brasil.
Abertura de empresas de fachada
Essa empresa costuma ser aberta apenas para aplicação de golpes no mercado, como pirâmides financeiras, que recrutam representantes comerciais para uma linha de produtos prometendo recompensas caso estes recrutem novos representantes.
Para realizar a fraude, o golpista se utiliza de documentos falsificados ou roubados, geralmente, logo nos primeiros dias depois do roubo, antes que sejam reportados à Delegacia.
Os principais canais
Embora ainda seja comum a fraude realizada presencialmente, nos últimos anos se tornou muito mais fácil aplicar golpes à distância, seja pela internet ou por atendimentos via call center. O golpista, sabendo que não é possível comparar sua fisionomia à da foto que consta no documento que está apresentando, se aproveita da situação para realizar a fraude.
Como se prevenir
Gestores de call centers sabem que precisam de cuidado redobrado em qualquer chamado que envolva transações financeiras. E, por conta disso, algumas práticas são imprescindíveis, como:
Utilizar uma solução de prevenção a fraudes. Há diversas opções disponíveis no mercado, ajudando a identificar golpistas antes que seja realizada a transação;
Ter um código de conduta na empresa, focado em boas práticas e procedimentos obrigatórios, por parte do operador, para reduzir a chance de golpes;
Utilizar equipamentos de gravação telefônica, registrando todas as chamadas, como evidências da transação financeira.
A gravação telefônica é o ponto de partida para qualquer investigação de fraude. Da mesma forma que uma câmera em uma loja física, no contact center, muitas vezes a gravação telefônica é a única prova da “presença” do golpista e de sua atuação durante a fraude, podendo ser útil até na sua identificação e localização.
Além disso, análises de fraudes gravadas auxiliam no estudo e prevenção de novas fraudes, ao identificar padrões de comportamento dos golpistas.
Conhece outras formas de prevenir fraudes financeiras? Compartilhe com a gente a sua experiência no assunto!
